美國國稅局（IRS）於週四公佈了2026年度的個人退休帳戶（IRA）供款上限。這項調整反映了通貨膨脹的影響，以及政府試圖協助民眾為退休儲蓄的努力。2026年的IRA供款上限將增加到7,500美元，較2025年的7,000美元有所提高。對於50歲及以上的投資者，補繳供款的上限也將增加到1,100美元，從2025年的1,000美元提升。這些調整適用於傳統IRA和羅斯IRA。
除了IRA之外，IRS還公佈了新的401(k)供款上限、50歲以上儲戶的401(k)補繳上限，以及羅斯IRA供款的收入門檻。值得注意的是，對於某些收入水平的投資者，可以扣除IRA的稅前供款，但具體是否可以扣除取決於他們的收入以及他們或配偶是否擁有工作場所的退休計畫。IRS也調整了2026年IRA扣除的收入範圍。
這項公告正值唐納·川普總統簽署一項撥款法案，結束美國歷史上最長時間的聯邦政府停擺。此前一個月，IRS還發布了針對2026年的數十項通貨膨脹調整，包括聯邦所得稅級距、較高的資本利得稅級距以及影響家庭的相關規定。
我認為，這次調整是預料之中的，因為通貨膨脹持續侵蝕人們的購買力，提高退休帳戶的供款上限有助於人們更好地應對退休生活。然而，這也意味著人們需要更努力地儲蓄，才能達到理想的退休目標。此外，對於高收入者來說，羅斯IRA的收入門檻提高，也為他們提供了更多的退休儲蓄機會。整體而言，這項政策是積極的，但其效果如何，還需要時間來驗證。
原文網頁：IRS unveils 2026 IRA contribution limits, raises savings cap (by Kate Dore, CFP®, EA)
發佈留言