CNBC報導，金融服務公司股價因人工智慧（AI）稅務規劃工具的推出而大幅下跌。Altruist推出的AI平台Hazel，能在數分鐘內分析客戶的稅務文件、薪資單、帳戶明細等資料，自動生成個人化稅務策略，引發市場對AI可能取代傳統財務顧問服務的擔憂。LPL Financial股價重挫近11%，Charles Schwab與Raymond James Financial跌幅逾9%，Morgan Stanley亦下跌4%。投資人擔憂AI將壓縮傳統財務顧問的利潤空間，甚至取代部分服務。此現象與年初Anthropic的AI模型引發法律軟體股價暴跌的案例相似，導致iShares Expanded Tech-Software ETF（IGV）今年下跌19%，而iShares U.S. Broker-Dealers and Securities ETF亦在當日下跌4%。
此事件反映市場對AI技術快速發展的擔憂，認為其可能顛覆傳統金融服務業的營運模式。儘管AI工具能提升效率、降低人力成本，但傳統財務顧問公司若未能適應技術變革，可能面臨被取代的風險。此外，投資人對AI的應用範圍擴展至稅務、法律等高價值服務領域，亦感到不安，顯示市場對AI長期影響的謹慎態度。整體而言，AI的崛起正在重塑金融產業的競爭格局，迫使傳統機構加速數位轉型，以維持市場地位。
報告揭示AI技術的快速進步已開始影響金融服務業的估值與市場信心，投資人對AI取代人力服務的擔憂，反映市場對技術變革的不確定性與風險的敏感度。同時，ETF的表現也顯示，AI相關產業的波動性可能進一步加劇，促使金融機構需在創新與風險管理間取得平衡。
原文網頁：The AI threat wrecked software stocks. Financial stocks look next as stocks tank (by Michelle Fox)
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