根據CNBC報導，儘管消費者面臨生活成本上漲的壓力，但低收入及中等收入群體的投資參與度顯著上升。自2020年起，該群體投資者數量增加167%，數據來自摩根大通匿名交易紀錄，顯示資金流向投資賬戶的增長。推動因素包括在線券商普及、疫情救濟資金釋放及市場表現強勁。然而，通貨膨脹與生活成本憂慮仍是阻礙，尤其低收入家庭面臨更高通脹率。研究指出，當投資者擁有至少覆蓋兩週開支（約1,500至2,000美元）的流動儲蓄時，更可能投資，且短期收入增加（如稅退款）也提升投資活動。此外，2020至2024年，該群體投資金額佔收入比例增加30%。儘管股票擁有率上升至62%，但近半數成年人仍無股票，主因資金與知識不足。特朗普計劃推出退休計劃，提供最高1,000美元政府補貼，協助無雇主退休方案的工作者。黑石基金會呼籲金融產業加強應急儲蓄支持，以確保低收入投資者長期成功。
此報告揭示美國投資參與結構的轉變：數字化工具降低投資門檻，使低收入群體得以參與資本市場，但系統性不平等仍存。雖然市場上漲帶來財富效應，但缺乏知識與資金的群體仍被排除在外。政策與產業需透過教育與補貼，縮小投資差距，並確保新投資者能持續受益。此趨勢反映經濟與科技變革下，個人財務行為的重塑，同時凸顯金融包容性與社會公平的挑戰。
原文網頁：More low- and middle-income Americans are investing, report finds. Here”s why (by Lorie Konish)
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