這份報導主要探討了超高淨值家族辦公室在財富傳承時所面臨的挑戰。根據美國銀行的調查，目前87%的家族辦公室尚未將資產傳給下一代，但預計在未來十年內，這個比例將大幅改變，59%的家族辦公室計畫在十年內完成資產轉移。
然而，財富的傳承並不等於投資策略的延續。下一代繼承人往往會帶來全新的投資理念，例如更重視慈善事業、更積極地採用科技，甚至可能直接關閉家族辦公室。特別是當家族掌門人較少參與日常決策時，下一代改變家族辦公室使命或目的的可能性更高，高達73%。這也可能導致家族內部紛爭的增加，參與度較低的家族辦公室預計家族糾紛會明顯上升。
儘管如此，家族辦公室普遍預期繼承人能夠持續增長財富，並加大對科技和人工智慧的運用，許多辦公室已經開始嘗試AI技術，並獲得了積極的反饋。此外，下一代也傾向於增加對另類投資的配置，例如私募股權、直接投資和房地產，同時對加密貨幣的興趣也逐漸增加。值得注意的是，即使在ESG投資受到普遍質疑的背景下，下一代仍然預計會維持或增加對可持續投資的配置。
總體而言，這份報告揭示了超高淨值家族在財富傳承過程中，不僅要考慮資產的轉移，更要關注下一代投資理念的轉變，以及如何有效地將他們融入家族辦公室的管理，以避免潛在的衝突和風險。家族辦公室的樂觀經濟前景，也顯示出他們對未來財富增長的信心。
我認為這份報告反映了時代的變遷。新一代的富豪，其價值觀和投資理念與上一代有很大的不同。他們更關注社會責任、科技創新和個性化需求。家族辦公室如果不能適應這些變化，就可能面臨被顛覆的風險。因此，提前做好準備，與下一代建立良好的溝通和合作關係，對於家族財富的長期發展至關重要。
原文網頁：From AI to ESG: Family offices expect heirs will take new path on investing (by Hayley Cuccinello)
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