Wealthfront，這家率先推廣機器人顧問投資模式的初創公司，週一正式向美國提交首次公開募股（IPO）申請。緊隨Chime和Klarna等金融科技公司之後，今年已有數家公司選擇上市。
該公司早在六月就已秘密提交IPO申請，但直到現在才公開。這表明Wealthfront正計劃啟動路演，向投資者推銷股票；通常IPO會在S-1文件公開後數週才正式進行。
根據申請文件，截至7月31日，Wealthfront管理的資產達882億美元，客戶數量為130萬。該公司在2025財年的淨收入為1.944億美元。Wealthfront表示，其客戶主要為精通數字技術的高收入人群，他們重視儲蓄和財富增值。這些「數位原住民」通常擁有大量可流動資金，且投資時間長，不受市場修正和熊市的影響。
Wealthfront創立於2008年，通往公開市場的道路漫長且曲折。與Betterment等競爭對手一起，Wealthfront定義了機器人顧問類別，利用演算法為客戶自動化投資決策。幾年內，摩根士丹利和美國銀行等大型銀行也推出了自己的機器人顧問服務，以補充其龐大的人工財富顧問團隊。
2022年，總部位於蘇黎世的全球銀行瑞銀曾表示將以14億美元現金收購Wealthfront，但由於利率上升，市場對金融科技公司的態度突然轉變，這項交易最終破裂。金融科技市場的復甦歷時多年，今年才迎來了上市公司的反彈。
我認為這份報告顯示了金融科技行業的復甦跡象。Wealthfront的IPO申請，不僅代表了該公司自身的發展，也反映了投資者對金融科技領域的信心回升。儘管過去曾因利率上升和市場波動而遭遇挫折，但Wealthfront能夠堅持下來，並選擇在現在上市，顯示了其業務模式的穩健性和對未來發展的信心。此外，報告中強調的Wealthfront客戶群體特點，即年輕、高收入、精通數字技術，也預示著未來金融服務的發展方向。這類客戶更傾向於使用自動化、便捷的投資工具，這也為機器人顧問類別的發展提供了廣闊的市場空間。
原文網頁：Wealthfront files for IPO, joining wave of fintech firms going public in 2025 (by Hugh Son)
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