這篇報導主要講述了「超高淨值家族辦公室協會」(Ultra High Net Worth Institute) 推出名為「財富詞典」(Wealthesaurus) 的線上資源，旨在釐清財富管理行業中充斥的術語混亂和行銷誇大現象。隨著高淨值人士的財富持續增長，特別是資產超過五百萬美元的家庭，其金融財富已佔據全國總財富的一半以上，市場競爭也日益激烈。各家銀行、投資顧問公司等紛紛使用模糊不清的術語，例如「家族辦公室服務」、「整體建議」和「資產管理規模」，使得客戶難以辨別服務內容的真正價值。
「財富詞典」的目標是建立業界通用的標準，定義財富管理的新語言，並提供更透明的溝通方式。目前已收錄超過八十個常用詞彙，並將持續更新，納入投資者和顧問的意見。其中，對於「多家族辦公室」(multifamily office) 的定義尤其重要，因為許多公司濫用此稱號，試圖藉此提升形象。真正的多家族辦公室應具備特定的客戶規模、服務範圍、無利益衝突的服務模式和豐富的經驗。
此外，「資產管理規模」(assets under advisement) 也是一個容易混淆的術語，各家公司計算方式不一，客戶難以理解實際的資產管理情況。「財富詞典」對這些術語進行了明確的定義，並建議客戶在與財富管理顧問溝通時，主動詢問資產管理的具體細節。
總體而言，這項舉措反映了業界對於提高透明度和專業性的需求，希望能幫助客戶更好地理解財富管理服務，並做出明智的投資決策。這也顯示出，隨著財富管理行業的發展，建立一套清晰、一致的術語體系變得越來越重要。
原文網頁：Wealth terminology guide aims to ”counteract some of the BS” for investors (by Robert Frank)
發佈留言