這篇報導主要探討了人工智慧（AI）在爭取超高淨值客戶方面的應用，以及頂尖財富管理公司對此的看法。目前市場上許多數據公司正大力推銷AI作為鎖定這些難以接觸客戶的關鍵。然而，報導指出，業界領袖們並未完全買單。
他們認為，AI雖然能提供數據和聯繫方式，但這只是成功的一半。對於擁有超過一億美元資產的客戶來說，單純的冷郵件很難打動他們。成功的關鍵在於建立個人關係，提供超出預期的服務，例如為客戶在緊急情況下迅速安排私人飛機。這種「創造重要時刻」的策略，才是真正能帶來業務增長的動力。
報導中提到，許多AI工具實際上只是在現有的數據庫上添加了AI外殼，整合公開或付費數據來源，並提供客戶名單。頂尖的財富管理公司認為，他們自己也能做到這一點，無需支付高額費用。更重要的是，這些數據往往並非獨家資訊，客戶可能已經有顧問，或已被其他公司頻繁聯繫。
目前，口碑轉介和個人網絡仍然是這些公司增長的主要動力。他們更注重成為行業專家，積極參與專業會議，提供有價值的服務，而不是單純地尋找符合特定資產規模的客戶。雖然AI在尋找新客戶方面尚未帶來革命性的變化，但一些公司也開始關注AI平台（如Gemini和ChatGPT）帶來的潛在客戶。總體而言，業界對於AI的應用持謹慎樂觀態度，認為其更適合作為傳統方法的補充，而非替代。
我認為這份報告反映了財富管理行業對於客戶關係的深刻理解。超高淨值客戶的需求不僅僅是投資建議，更需要的是信任、尊重和個性化的服務。AI可以提供數據支持，但無法取代人與人之間的互動和情感連結。這也提醒我們，即使在科技快速發展的時代，人際關係和專業價值仍然是成功的關鍵。
原文網頁：Advisors to the ultra rich say AI isn”t a gamechanger for landing new clients (by Hayley Cuccinello)
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